你的一个小举动就是在给网络诈骗分子送钱……

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案件回顾
1
通过“伪基站”发送木马病毒短信,盗刷事主银行卡资金

2017年6月2日,家住河北邢台的赵女士收到一个开头为“和校园”的信息,赵女士误以为是家中孩子学校发送的短信,随即点开查看。点开短信链接后手机便提示需要安装软件,赵女士没有在意便点击了安装,稍许过后手机屏幕上弹出“版本不匹配,自动卸载”的字样,由于无其他异常赵女士便没再理会。隔日,在进行购物时发现卡内资金不足,这引起了赵女士的警惕。经网上银行查询发现,银行卡内资金“不翼而飞”,而在此期间赵女士没有接到过任何银行卡消费提醒短信。

犯罪嫌疑人利用“伪基站”向不特定人群发送带有木马病毒链接短信的方式,非法获取公民个人信息,继而通过网络购物平台利用已掌握的公民个人信息,伪冒事主的身份对事主的银行卡内资金进行盗刷完成非法获利。

2
老年人集体申请办理借记卡或激活养老助残卡金融功能

2017年8月份,X银行某营业网点持续出现中老年人集体到柜面申请办理借记卡或激活养老助残卡金融功能的情况。申请老人年龄均在50-60岁之间,开卡理由不一,但开卡要求强烈。

经了解,这类中老年人客户统一加入了一个“民族事务委员会XXX”的微信群,该群自称为“巨龙”、“陈玉英”等项目的受害者。群内称“近期接到消息,国家民政部将给每位受害者发放60万元补偿金,并且指定要使用X银行卡”,造成中老年人集中到X银行申请开卡或激活养老助残卡金融功能的情况。该银行发现中老年人因要接受“受害补偿款”申请开卡时,立即揭露骗局并劝阻其开户,耐心、细致地做好客户的解释和安抚工作,并及时向辖属公安机关报案。

3
信用卡逾期冻结电信诈骗

某日下午,施某收到号码为0085259788272的短信,称其A银行信用卡逾期被冻结,须致电008618310322814进行解冻处理。客户确有A银行信用卡,且曾因逾期影响个人征信记录,遂放松警惕,主动拨打诈骗电话。在犯罪嫌疑人的诱导下,客户提供了其配偶的B银行借记卡账号、预留手机号码、短信验证码。因账户信息与客户本人不符,扣款失败,客户又提供了其他银行卡账户信息,皆扣款失败。随后,客户至X银行柜面申请办理了一张借记卡,并存入现金10090元,之后致电犯罪嫌疑人,完成资金的划转。

客户在意识到受骗后,于当晚报警,之后拨打X银行客服热线反馈,客服人员及时将案件反馈至X银行总行渠道管理部及支行相关人员,监测人员通过银联风险管理系统提交“货物拦截”。次日,渠道管理部通过银联风险管理系统查询到客户资金经某第三方支付公司代扣,遂立即与该公司客服取得联系,并指导客户直接联系该公司,引起对方重视,该笔盗刷款项在清算前被及时拦截。


 
银行账户防范小知识


密码安全篇

1.为了保障您卡内的资金安全,初次使用卡片请修改密码。

2.切勿设置生日日期、账号/证件号后6位、111111、123456等易被破译的数字作为密码。

3.在其他网站使用的各类密码与银行账户密码不要一致。

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用卡安全篇

1.银行卡只能本人使用,不得出租和转借。否则将有可能导致卡片磁道信息侧录,卡内资金受损失的风险。

2.由他人代办卡,拿到卡片后注意审查卡号、姓名是否与办卡回执上的信息一致,并及时更改初始密码。

3.卡片遗失或被窃,请立即办理挂失。

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保护个人信息篇

1.请将您的银行卡与身份证件分开放置。

2.银行卡的交易凭证要妥善保管,切勿随意丢弃。

3.切勿相信来历不明的电话、短信、邮件,切勿轻信非法机构或非法中介发布的小广告,并告知个人重要信息。

4.银行卡账户资金被盗用,请立即联系银行办理卡片挂失,并及时向公安机关报案。

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POS机刷卡篇

1.为保障您的权益,请在银行卡背面签名栏内签上本人姓名。

2.使用银行卡消费时,请先确认签账单所列的卡号是否正确,消费币别及金额是否与事实相符。

3.用卡交易时,请不要让卡片脱离您的视线范围,使用后请您及时收回卡片,以免卡片被误用或掉包。

4.请不要在空白签账单或未填金额的签账单上签名。

5.交易取消时,请确认签购单是否已销毁。

6.签单后,请确认收回的卡片是否为本人银行卡。

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(如有侵权,请联系后台删除)


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